Política AML/KYC - Prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad

1. Objeto y ámbito de aplicación

La presente política establece los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales (Anti-Money Laundering, AML) y verificación de identidad del cliente (Know Your Customer, KYC) aplicables a la plataforma de casino online operativa en España. Estos procesos son obligatorios conforme a la normativa española vigente y tienen como finalidad prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Todos los usuarios que se registren y operen en la plataforma quedan sujetos a las disposiciones de esta política desde el momento de su registro.

2. Procedimientos de verificación de identidad

2.1. Registro inicial

Durante el proceso de registro, el usuario debe proporcionar datos personales básicos: nombre completo, fecha de nacimiento, dirección de residencia, número de documento de identidad y datos de contacto. Estos datos deben ser veraces, exactos y estar actualizados.

2.2. Verificación documental

Antes de proceder a cualquier retirada de fondos, el usuario debe completar el proceso de verificación documental. Los documentos requeridos incluyen, como mínimo:

• Documento Nacional de Identidad (DNI), pasaporte o permiso de conducir en vigor.
• Prueba de domicilio emitida en los últimos tres meses (factura de servicios públicos, extracto bancario o certificado de empadronamiento).
• Verificación del método de pago utilizado (por ejemplo, captura de tarjeta bancaria ocultando los dígitos centrales, extracto bancario o confirmación de billetera electrónica).

2.3. Verificación biométrica

La plataforma se reserva el derecho de solicitar verificación biométrica mediante selfie con documento de identidad o videollamada en tiempo real. Este procedimiento puede incluir detección de vida (liveness detection) para prevenir suplantaciones de identidad.

3. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y los procesos de verificación.
• Utilizar únicamente fondos de origen legítimo.
• No compartir su cuenta con terceros.
• Notificar cualquier cambio en sus datos personales o de contacto.
• Cooperar dentro de los plazos razonables establecidos para la entrega de documentación adicional.
• Utilizar, siempre que sea técnicamente posible, el mismo método de pago para depósitos y retiradas.

El incumplimiento de estas obligaciones puede resultar en la suspensión temporal o permanente de la cuenta.

4. Diligencia debida y monitoreo

4.1. Umbral de diligencia debida

Conforme a la normativa española, se aplican medidas de diligencia debida en operaciones iguales o superiores a 2.000 EUR, ya sean individuales o vinculadas. Este umbral se aplica en la recogida de ganancias, apuesta de participación, recepción de premios o compraventa de fichas.

4.2. Monitoreo de transacciones

Se realiza monitoreo en tiempo real y revisiones periódicas de todas las transacciones para detectar patrones sospechosos, incluyendo, entre otros:

• Depósitos o retiradas inusuales en frecuencia o importe.
• Actividad inconsistente con el perfil declarado del usuario.
• Operaciones fraccionadas para eludir umbrales de control.
• Uso de múltiples métodos de pago sin justificación aparente.

4.3. Diligencia debida reforzada

Se aplica diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) cuando el perfil de riesgo del usuario lo requiera, especialmente en casos de:

• Jugadores de alto volumen o con apuestas elevadas.
• Cambios significativos en el patrón de actividad.
• Usuarios procedentes de jurisdicciones de mayor riesgo.
• Solicitudes de retirada de importes significativos.

En estos supuestos, puede solicitarse documentación adicional sobre el origen de los fondos (Source of Wealth) y el propósito de la actividad.

5. Detección y reporte de actividades sospechosas

Cuando se detecta actividad que pueda estar relacionada con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otros delitos financieros, la plataforma está obligada a:

• Suspender temporalmente las operaciones afectadas.
• Realizar una investigación interna.
• Presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) española.
• Colaborar con las autoridades competentes sin notificar al usuario afectado cuando la normativa así lo exija.

6. Conservación de registros

Se mantienen registros de toda la documentación de verificación y de las transacciones realizadas durante un período de diez años desde la fecha de obtención o desde la finalización de la relación comercial, conforme a los requisitos legales españoles.

Transcurridos cinco años desde la finalización de la relación comercial, el acceso a estos registros queda restringido exclusivamente a los órganos internos de control y cumplimiento normativo.

7. Protección de datos personales

El tratamiento de datos personales en el marco de esta política se realiza conforme a la Política de Privacidad aplicable y al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD). Los datos recabados se utilizan exclusivamente para fines de cumplimiento normativo, prevención de fraude y gestión de riesgos.

8. Solicitud de información adicional

La plataforma se reserva el derecho de solicitar información o documentación adicional en cualquier momento durante la vigencia de la relación comercial, especialmente cuando:

• Cambie el perfil de riesgo del usuario.
• Se detecten inconsistencias en la información proporcionada.
• Se produzcan cambios normativos que requieran actualización de datos.
• Transcurra un período prolongado desde la última verificación.

El usuario debe responder a estas solicitudes en un plazo razonable. La falta de respuesta puede resultar en la restricción temporal de funcionalidades o en el cierre de la cuenta.

9. Restricciones y sanciones

El incumplimiento de esta política puede dar lugar a:

• Retención temporal de fondos hasta completar la verificación.
• Suspensión de la capacidad de realizar depósitos o retiradas.
• Cierre definitivo de la cuenta.
• Reporte a las autoridades competentes cuando proceda.

10. Modificaciones de la política

Esta política puede ser modificada para adaptarse a cambios normativos o a mejoras en los procedimientos de cumplimiento. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en la plataforma. El uso continuado de los servicios tras la publicación de cambios implica la aceptación de la política actualizada.

Última actualización: 2025